财务健康一个基本的概念是:家庭财务中增加风险管理，减少财务出现潜在的问题。财务健康的基础是防范财务风险，财务风险的预防如养生、需要有预判与正确的思路。大家之所以关注财务养生，一是怕生病，社会上因病致贫或因病返贫的案例确实让人揪心；二是希望财富增值，对抗无形的通货膨胀，税收和各种财务风险。

我们从财务养生的概念入手，加深客户对财务风险的认识，了解保险对于家庭财务健康的重要性。结合真实案例，了解不同情况下，如何选择适当的保险，构建稳健的家庭财务结构。

课程大纲

第一部分 财务养生的概念

1、引出财务养生的概念

Ø财务亚健康

Ø财务亚健康的分类

第二部分 财务养生要做好哪些风险管理

1、从财富管理的不同阶段，分析风险管理的重点

2、保险在财富管理中的意义

1、健康保险案例分享

2、保险的实质与意义—风险的最佳管理工具

3、如何购买适合自己的健康保险

Ø健康保险的种类

Ø健康保险的条款解读

Ø有关健康保险的理赔知识

第三部分 儿童教育金保险的目的与意义

1、为什么要为孩子准备专款专用的教育金保险

2、教育金保险的案例

3、如何为孩子挑选一款适合的教育金保险

第四部分 我们该如何面对未来的养老生活？

1、算算我们的退休金知多少？

2、解读养老保险

第五部分 如何利用保险规划资产传承

1、财富传承的目的与意义

传承的核心问题 案例：财富的四权统一

2、一般资产的传承方式解析

不动产的传承解析

案例：女富豪的遗产究竟归谁？

3、现金/投资理财产品的传承解析

案例：谁冻了我的资产？

4、如何应对一般资产的税务债务？

5、婚姻与财富传承

婚姻法的基础知识

案例：门当户不对之真爱难觅

第六部分 国内保险VS香港保险

1、香港保险123

2、保险产品的大PK

案例解析：重疾保险与分红保险对比

3、从资产配置的角度看待国内与香港保险